ייעוץ פנסיוני
בממוצע, כ- 20% מהשכר החודשי מופנה לחיסכון הפנסיוני - נתח עצום שדורש התייחסות.
חסכון פנסיוני מטרתו להבטיח את רמת חייכם עם סיום פרק העבודה בחייכם. למשל עם הגעתכם לגיל פרישה באמצעות קבלת קצבת זקנה, במקרה נכות חו"ח ע"י קבלת קצבת נכות, או במקרה של מוות חו"ח באמצעות קצבה לשארים (אלמנה ויתומים). החסכון נוצר לאורך שנים רבות של עבודה בהן מתבצעת הפקדת כספים על ידי העובד ו/או המעסיק, בין אם הנכם שכירים או עצמאים. הרגולטור אף מעודד חסכון פנסיוני ע"י חקיקה להפרשות חובה וכן ע"י הטבות מס.
הנושא חשוב אך מורכב, ולכן החוק מסמיך יועץ פנסיוני מוסמך ובעל רישיון לייעץ ולבצע פעולות בעבור לקוח, בכפוף לקבלת הסכמתו, על מנת לבצע אופטימיזציה בחסכון הפנסיוני שלו. תהליך הייעוץ הפנסיוני יכול לפגוש אדם בשלבים שונים בחייו, כאשר בכל שלב ישנם לאדם צרכים ורצונות שונים, מטרות שונות, ומגבלות שונות.
חשוב לנו כי כל אדם, באשר הוא, יתקיים בכבוד, בכל שלב בחייו.
סיגל קליינר הינה יועצת פנסיונית מוסמכת ובעלת רישיון, הרואה לנגד עיניה את תועלת הלקוח בלבד, תוך עמידה בחוקים ובכללים הרלוונטיים, ופועלת בצורה אובייקטיבית ומבלי לקבל כל תמורה מכל גוף אחר פרט ללקוח, על מנת להשיג מטרתה זו.
סיגל תלווה אתכם בהבנת הצרכים, הרצונות והמגבלות שלכם, ותבצע עבורכם מיפוי, ניתוח מקיף, תיעדוף והתאמה של מוצרים פנסיוניים. בסוף התהליך תקבלו דו"ח מפורט וברור לגבי הקיים, והמלצות להמשך.